Sorgenfreier Vermögensaufbau mit einer Vermögensverwaltung
Viele Menschen möchten ihr Geld sinnvoll anlegen, sich aber nicht ständig mit den Finanzmärkten beschäftigen müssen. Mit einem Vermögensverwaltungsmandat wird diese Aufgabe an Spezialisten übertragen.
«Unsere Portfoliomanagerinnen und -manager bewirtschaften das Vermögen aktiv. Das heisst, sie fällen entsprechend den aktuellen Marktentwicklungen Anlageentscheide, wie beispielsweise die Erhöhung oder Reduzierung der Aktienquote. Diese Entscheide erfolgen stets im Einklang mit den persönlichen Anlagezielen und dem Risikoprofil der Kundin oder des Kunden sowie der Anlagephilosophie von Raiffeisen», erläutern die Vermögensberater der Raiffeisenbanken.
Ein zentraler Erfolgsfaktor ist dabei die sogenannte Best-in-Class-Produktauswahl. Das heisst: Anlagen werden ausschliesslich anhand klar definierter Qualitäts-, Performance- und Risikokriterien selektiert und zu effizienten Portfolios kombiniert. «Diese konsequente Selektion, verbunden mit einem strukturierten Anlageprozess und disziplinierter Umsetzung, bildet die Grundlage für langfristigen Anlageerfolg».
Auf persönliche Situation und Präferenzen zugeschnitten
Basierend auf den Bedürfnissen und der individuellen Situation der Kundinnen und Kunden wird ein persönliches Risikoprofil erstellt und die passende Anlagestrategie festgelegt. Darauf abgestimmt stehen bei Raiffeisen vier verschiedene Vermögensverwaltungsmandate zur Wahl:
- Futura Swissness: für Anlegerinnen und Anleger, die nachhaltige Renditechancen im Schweizer Aktienmarkt nutzen und Währungsrisiken minimieren wollen.
- Futura Global: für Kundinnen und Kunden, die weltweit nachhaltige Anlagechancen wahrnehmen möchten.
- Futura Impact: für Personen, die über die reinen Renditechancen hinaus mit ihrem Mandat eine positive messbare Wirkung auf Umwelt und Gesellschaft erzielen möchten.
- Index Global: für Anlegerinnen und Anleger, die mit passiven Indexprodukten in die globalen Finanzmärkte investieren wollen.
Wer möchte, kann das gewählte Mandat mit verschiedenen Zusatzoptionen erweitern und gezielt auf die persönlichen Präferenzen abstimmen. Möglich sind beispielsweise regelmässige Auszahlungen, während das restliche Vermögen investiert bleibt – etwa als ergänzendes Einkommen im Ruhestand.
Transparente Zusammenarbeit
Die Bewirtschaftung seines Vermögens zu delegieren, bedeutet nicht, die Kontrolle abzugeben. Im regelmässigen, ausführlichen Portfolio-Reporting sowie im E-Banking erfahren Anlegerinnen und Anleger, wie ihr Vermögen investiert ist und wie sich die Anlagen entwickeln. Zudem stellt Raiffeisen ein detailliertes Nachhaltigkeitsreporting zur Verfügung. Darin werden zum Beispiel die mit den Anlagen verbundenen Treibhausgasemissionen aufgezeigt.
Die Vermögensberater der Raiffeisenbank kümmern sich verantwortungsvoll um ihr Vermögen. «Wir gehen mit dem uns anvertrauten Vermögen keine Experimente ein und verzichten bewusst auf riskante Wetten. Ebenso zentral sind Transparenz in unseren Entscheiden, Unabhängigkeit bei der Produktauswahl und ein faires, nachvollziehbares Pricing».
Interview mit Jeevithan Rajan, Leiter Vermögensverwaltung der Raiffeisenbank Rapperswil-Jona.
Wenn ich mich für ein Vermögensverwaltungsmandat entscheide, …
… muss ich dann die Kursbewegungen verfolgen, um auf Marktschwankungen rasch zu reagieren?
Nein, Sie müssen sich nicht mehr um die aktive Bewirtschaftung Ihres Vermögens kümmern. Die Expertinnen und Experten überwachen Ihr Portfolio, reagieren auf aktuelle Entwicklungen und stellen sicher, dass sich Ihre Anlagen stets innerhalb der gemeinsam definierten Anlagestrategie bewegen. Mit einer Vermögensverwaltungslösung gewinnen Sie nicht nur Sicherheit, sondern auch Zeit.
… ist das auch Teil einer ganzheitlichen Finanz- und Pensionsplanung?
Ja. Die Vermögensverwaltung kann in eine umfassende Finanzplanung eingebettet werden – insbesondere im Hinblick auf die Pensionierung. Dabei werden die Anlagen auf langfristige Ziele abgestimmt, sodass Vermögensaufbau und Vorsorge optimal zusammenspielen. Wer sein Pensionskassenvermögen als Kapital bezieht, sollte dieses gezielt investieren, um weiterhin Ertragschancen zu nutzen. Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet dafür eine strukturierte und professionelle Lösung.
… kann ich das Risiko von Wertschwankungen minimieren?
Durch die sehr breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen werden Risiken gezielt verteilt und Schwankungen im Portfolio reduziert. Zusätzlich kann ein gestaffelter Einstieg sinnvoll sein: Dabei werden Investitionen über mehrere Zeitpunkte verteilt, wodurch Einstiegspreise geglättet und Marktrücksetzer gezielt genutzt werden können. Grundsätzlich gilt: Je höher der Aktienanteil, desto stärker können kurzfristige Wertschwankungen ausfallen, dafür steigt jedoch auch das langfristige Renditepotenzial.
… kann ich die gewählte Strategie nochmals ändern?
Um langfristig erfolgreich zu investieren, sollte man gerade in turbulenten Zeiten an seiner Anlagestrategie festhalten. Dennoch können Sie die Strategie bei veränderten Lebenssituationen oder neuen Bedürfnissen jederzeit anpassen – unkompliziert und ohne zusätzliche Gebühren.
… kann ich über mein Kapital auch unerwartet verfügen?
Ein Ausstieg aus dem Vermögensverwaltungsmandat ist jederzeit und kostenlos möglich. Die Portfoliomanagerinnen und -manager investieren bewusst in gut handelbare, liquide Anlagen. Dadurch steht Ihnen das Vermögen im Bedarfsfall innerhalb weniger Tage zur Verfügung. Auf Wunsch kann das Kapital auch schrittweise bezogen werden, zum Beispiel als Ergänzung zur Rente oder zur Finanzierung grösserer Ausgaben.
Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet eine strukturierte Lösung, um Ihr Vermögen weiterzuentwickeln – mit klarem Mehrwert:
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Sie profitieren von Expertise: Gestützt auf unseren Anlageprozess verwalten Spezialisten Ihr Vermögen aktiv. Ihr persönlicher Kundenberater begleitet Sie individuell und entwickelt mit Ihnen die passende Vermögensstrategie.
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Sie optimieren Ihre Performance: Unsere Vermögensverwaltungsmandate erzielten in den vergangenen Jahren eine starke Performance. Taktische Anpassungen stellen sicher, dass Sie jederzeit richtig investiert sind.
- Sie erhalten Sicherheit: Durch die konsequente Umsetzung Ihrer Anlagestrategie, eine breite Diversifikation und die systematische Überwachung gewinnt Ihr Portfolio an Stabilität.
